UniOpti4
LU0262776809
Geldmarktfonds
Global
Morningstar Rating™
| 3 Jahre | ★ ★ ★ |
| 5 Jahre | ★ ★ |
| 10 Jahre | ★ ★ ★ |
| Gesamt | ★ ★ ★ |
Anlageziel
Das Fondsvermögen wird überwiegend in internationale, verzinsliche Anlagen mit kurzer Zinsbindung bzw. Restlaufzeit angelegt. Darüber hinaus kann auch in strukturierte Produkte wie beispielsweise Asset Backed Securities (ABS) investiert werden. Fremdwährungsengagements werden nahezu vollständig gegen Wechselkursrisiken abgesichert. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab, wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen. Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich.Risikoprofil (SRI)
| Geringes Risiko | Höheres Risiko |
| Typischerweise geringere Erträge | Typischerweise höhere Erträge |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
Performance
| Performance | Fonds | Peergroup | Delta |
|---|---|---|---|
| lfd. Jahr | 1,77 % | 14,44 % | -12,67 % |
| 1 Jahr | 2,89 % | 8,14 % | -5,25 % |
| 3 Jahre p.a. | 2,69 % | 8,35 % | -5,66 % |
| 5 Jahre p.a. | 1,17 % | 1,24 % | -0,07 % |
| 10 Jahre p.a. | 0,47 % | 1,11 % | -0,65 % |
| seit Auflage p.a. | 0,87 % | 0,32 % | 0,56 % |
Risikokennzahlen (3 Jahre)
| Alpha | 0,00 |
| Beta | 0,00 |
| Sharpe Ratio | -0,45 |
| max. Gewinn | 8,94 % |
| max. Verlust | -0,60 % |
Volatilität
| 1 Jahr | 0,26 % |
| 3 Jahre | 0,43 % |
| 5 Jahre | 0,50 % |
| 10 Jahre | 0,40 % |
| Seit Auflage | 0,40 % |
Risiko-Rendite-Matrix (3 Jahre)
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Investmentstruktur
Stand: 29.08.2025
Top Länder
| Europa | 70,83 % | |
| Nordamerika | 17,64 % | |
| Asien/Pazifik | 9,27 % | |
| Emerging Markets | 0,36 % | |
| Global | 0,13 % |
Top Holdings
| 2.875 % NatWest Group Plc. EMTN Reg.S. Fix-to-Float v.18(2026) | 1,13 % | |
| 2.256 % HSBC Holdings Plc. Reg.S. Fix-to-Float v.17(2026) | 0,84 % | |
| 1.375 % Deutsche Bank AG EMTN Reg.S. Fix-to-Float v.20(2025) | 0,69 % | |
| 1.700 % Barclays Plc. Reg.S. Fix-to-Float Green Bond v.20(2026) | 0,68 % | |
| 0.840 % Wintershall Dea Finance BV Reg.S. v.19(2025) | 0,68 % |
＋
| 2.542 % Banque Fédérative du Crédit Mutuel S.A. [BFCM] Reg.S. FRN v.24(2028) | 0,62 % | |
| 2.611 % Coöperatieve Rabobank U.A. Reg.S. FRN Green Bond v.24(2028) | 0,62 % | |
| 4.625 % Banco Santander S.A. EMTN Reg.S. Fix-to-Float v.23(2027) | 0,59 % | |
| 3.125 % Banco Santander S.A. EMTN Reg.S. Fix-to-Float v.22(2026) | 0,58 % | |
| 1.538 % Mitsubishi UFJ Financial Group Inc. Fix-to-Float v.21(2027) | 0,56 % |
Stammdaten
| Fondsgesellschaft | Union Investment Luxembourg S.A. |
| Website | – |
| Auflagedatum | 15. September 2006 |
| Fondsmanager | Union Investment Gruppe |
| ERGO Anleger-Typ | Sicherheitsorientiert |
| Domizil | Luxemburg |
| Währung | EUR |
| UCITS | Ja |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| ISIN | LU0262776809 |
| Lfd. Kosten lt. KID (01. Aug. 2025) | 0,60 % |
| Kurs (04. Sept. 2025) | 99,67 EUR |
| Fondsvolumen (Mio.) | 17.869,78 EUR |
| KID SRI | 1 |
Fondsdokumente
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
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